中兴通讯参与主编的《金融业数据库供应链安全发展报告(2022)》正式发布
发布时间:2022-11-18 阅读量:

近日,金融信息化研究所发布了《金融业数据库供应链安全发展报告(2022)》(以下简称“发展报告”),中兴通讯股份有限公司为此次报告的主编单位。

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随着金融业务线上、移动化、场景化发展,数据规模迅速增长,数据库技术创新发展成为金融机构关注的焦点。为推动解决金融数据库技术应用的难点,金融信息化研究所组织开展行业调研和专家研讨,研制发展报告,供行业参考。

 

发展报告同时还公布了22个典型的案例集,GoldenDB在国家开发银行新一代核心系统、建设银行核心业务系统和中信银行账务核心系统入选案例集。

 

GoldenDB目前是业界唯一一家实现全面覆盖政策性银行、国有大行、股份制行、城商行及证券机构、运营商等核心业务交易系统数据库实践的产品,引领金融、运营商等关键行业核心业务交易系统数据库转型升级。中兴通讯将借助参与本次报告编撰的契机,深化金融市场,打造核心引擎,筑路数字经济,为保障国家重点行业科技安全贡献力量。

 

国家开发银行新一代核心系统GoldenDB应用实践

2022年5月,国家开发银行对外宣布,其新一代核心业务系统工程(简称“新核心工程”)成功投产上线并稳定运行。新核心系统采用我国分布式数据库GoldenDB,助力国家开发银行有效满足其业务运行发展要求。

 

(一)案例内容

新核心工程是国家开发银行成立以来最重要的一次系统建设和升级,是应对银行业数字化转型浪潮、推动建设“数字开行”的重要载体。新核心系统采用我国分布式数据库GoldenDB两地三中心部署架构,提供完善的数据库异地灾备能力,支持任意节点故障自动切换,同城RPO为0,RTO < 30s,数据库支持对业务透明的水平扩展能力,同时提供本地同城多活能力,在引入先进同业核心系统建设成果和业务管理经验的基础上,结合开发银行自身机构与业务特点进行改造和实施,有效支持存款、贷款、支付、授信、信贷、资金、客户信息、反洗钱等前中后台业务处理。

 

(二)案例成效

新核心工程的成功上线运行标志着在金融科技飞速发展的背景下,国家开发银行积极打造信息科技核心竞争力,增强服务国家战略的能力,是国家开发银行信息科技发展历程上一个新的里程碑。同时也为行内其它业务系统迁移我国分布式数据库奠定技术基础。

 

建设银行核心业务系统GoldenDB应用实践

作为国内六大行之一的建设银行,原有核心系统均在大机上运行,数据库采用DB2。在业务层面分布式改造的成果基础之上,建设银行启动最难的部分——数据库的分布式改造,推进主机完全下移。


(一)案例内容

项目基于GoldenDB进行实施改造,建设目标如下:1.为以大型银行Z系列主机为代表的核心应用系统实现分布式改造提供基础的开发和运行平台全面提升分布式平台能力,解决架构转型中遇到的基础性技术问题;2.实现大行核心应用的多中心多活部署加快对我国数据库对软硬件的兼容适配能力,解决应用的平滑迁移难题,为以核心银行为代表的应用系统实现分布式改造提供基础的开发和运行平台;3.实现多中心多活部署能力,提供数据高可靠保障。

 

(二)案例成效

2020年初建设银行正式启动核心业务系统的分布式数据库POC测试选型工作。2020年10月,完成POC测试,GoldenDB测试排名第一。2021年3月,个贷、代收代付及对私核心全国并网运行。截至2021年12月,个贷及代收付完成全国投产,对私核心完成青海、宁夏两省的投产,承载8亿用户,目前对私核心(青海、宁夏两省)达4000+TPS,个贷达2万+TPS,系统投产至今运行稳定。本次项目实现了两地4AZ多地多活部署(未来扩展到4地)、性能容量线性扩展,解决了应用从主机平滑迁移到分布式数据库的难题,满足建设银行未来业务发展需求,是国内首个大型银行Z系列主机为代表的核心应用系统多地多活分布式改造的成功商用实践案例,为其他大中型银行提供参考借鉴的依据。

 

中信银行账务核心系统GoldenDB应用实践

中信银行原有系统大多在数据存储层都采用“IBM小型机+AIX操作系统+DB2数据库+高端存储阵列”的实现方式,随着业务和技术的发展,这种方式逐渐暴露出系统扩展难等问题。


2014年中信银行选择中兴通讯作为合作伙伴,启动分布式数据库的研发,产品定位直指两大核心(总行核心和信用卡中心核心)系统,以实现“IBM小型机+AIX操作系统+DB2数据库+高端存储阵列”架构的替换为目标。

 

(一)案例内容

本着稳中求进、不断深入的思路,试点业务从简单到复杂、无钱到有钱、小额度到大额度、低并发到高并发、外围到核心的演进过程。里程碑包括:

冠字号系统:外围查询系统,于2015年9月投产;

门户网站系统:带有小额度的资金交易系统,于2016年5月投产;
金融同业平台:交易量小但是资金交易额度大的交易型系统,于2016年11月投产;
零售客户统一积分:交易量大,含隐性资金交易金额,于2017年6月投产;
卡中心核心业务迁移:交易量大,核心业务系统,于2019年10月投产;
总行电子渠道(对私)业务处理平台:交易量大,承载97%以上零售业务,于2019年11月投产;
总行账务核心业务迁移,于2020年5月3日投产;

 

其中,卡中心核心业务系统,从2017年10月开始立项,经过数十轮的跟账验证、试运行及切换演练后,新一代信用卡核心业务系统StarCard于2019年10月26日正式投产。新系统将信用卡系统的三大服务:授权服务,账户服务,数据服务核心业务系统从AS400下移到X86集群,12T的核心数据(1亿用户数据)从DB2迁移到GoldenDB。总行账务核心业务系统于2020年5月3日投产,GoldenDB成为国内首个在大型商业银行核心业务投产的我国数据库。两大核心业务投产后,顺利通过网联压测、双11、会员日及抢购兑换等一系列高频交易的现网考验,至今稳定运行超3年。目前系统承载3亿账户、15亿账户、日均交易3亿笔、累计交易额超10万亿。

 

(二)案例成效

经过与中信银行长达6年的紧密合作,GoldenDB在2019和2020年,分别实现大型股份制信用卡核心业务和总行账务核心业务投产,由此,GoldenDB成为国内第一个在大型银行信用卡账务核心实现上线的我国数据库,也是目前业界唯一达到金融账务核心商用水平的我国分布式数据库产品。截至目前,GoldenDB在中信银行核心系统已稳定运行接近三年,未出一次事故,未打一个补丁,可靠性达到6个9,达到大型机水平。实现了数据库技术自主可控,树立了行业典型。